הקורס יחולק לשישה מפגשים בהם ניגע בנושאים הבאים

• מפגש פתיחה והמתכון לעושר: המתכון לעושר דרך חיסכון והשקעות קבועות. במפגש הזה נלמד את המתכון הפשוט לחיסכון קבוע דרך הגדלת הכנסות והקטנת הוצאות. נבין מה גורם לכך שחלק מהאנשים מרוויחים סכומי עתק ואחרים מסתפקים בשכר מינימום. נראה איך אפשר לנצל את טכניקות האימונים של האנשים המצטיינים בעולם בספורט, מוזיקה, שחמט ועוד כדי להפוך את עצמנו לחלומו של כל מעסיק ולהגדיל באופן דרמטי את ההכנסה שלנו.

• הקטנת הוצאות והערכת סיבולת סיכון וטווח השקעה: הכנסות גבוהות זה לא מספיק. נלמד על אנשים שהרוויחו סכומי עתק והצליחו לבזבז אותם לעומת אנשים עם משכורת צנועה שחסכו הון. נראה איך אפשר להקטין הוצאות באופן קבוע דרך מעקב הוצאות ויעול של תחומי ההוצאות העיקריים. נזכיר את הספר “המיליונר מהדלת ממול” שמראה את הפער בין אנשים שנראים עשירים בגלל רכישת סמלי סטטוס כמו בתי פאר ורכבי יוקרה לעומת אנשים עשירים באמת שמפנים את הכסף שלהם לרכישת נכסים שעולים בערכם עם הזמן.

• איך לבחור מדדי מניות מתאימים ומבוא לאג”ח: רוב המשקיעים מפסידים כסף בבורסה כי הם לא מעריכים נכון את סיבולת הסיכון וטווח ההשקעה שלהם. הם נלחצים בזמן שהם אמורים להיות חמדנים. או שהם צריכים את הכסף בזמן שהבורסה נופלת ומוכרים בהפסד. במפגש הזה נדון בדרכים לניתוח סיבולת הסיכון שלנו וטווח ההשקעה. נזכיר את כלל האצבע 100-גיל ו120-גיל ככלי לבחירת השקעות בתיק. את הבדלי התשואה בין כלי השקעה שונים ואת חוק ה72 שעוזר לחשב תוך כמה זמן ההשקעה תחזיר את עצמה.
  
  לסיכום נזכיר את חשיבות הפיזור ואת תאוריית השוק היעיל שהופכת בחירה במנייה ספציפית לקשה עד בלתי אפשרית. נציג מדדי מניות שונים (VT, VTI, VXUS וקרנות איריות) ונדבר על היתרונות והחסרונות של כל מדד.

• פלח דל סיכון – איך לבחור מדדי אג”ח: נסביר איך שינויים בריבית משפיעים על אגרות חוב. נסביר למה עדיף להימנע מאגרות חוב של חברות ולהעדיף אגרות חוב של מדינות. נסביר למה בניגוד למניות אנחנו מעדיפים אגרות חוב של מדינות ישראל ולא מכל העולם. נציג קרנות אג”ח שונות (צמודות מדד, לא צמודות מדד וכו’) ונדון באופן בו כל קרן אג”ח תתנהג במצבי ריבית שונים.

• תכנון תיק: ואיך לעבוד עם הממשק של בית ההשקעות:  נלמד על הצורך בבית השקעות / בנק ומה היתרונות חסרונות של כל אחד (גיל מינימום / סכום מינימום / עמלות וכו’). נערוך השוואה בין בתי השקעות ישראלים מול בתי השקעות בחו”ל. נציין איך אפשר להשתמש בפנסייה ובקרן ההשתלמות כדי לחסוך בתשלום מיסים על פי העיקרון ש”יש לכם רק תיק השקעות אחד”. לסיכום נכיר הוראות קנייה ומכירה שונות בבורסה.

• איזון תיק, חיסכון לטווח קצר וסיכום הקורס: נלמד איך איזון התיק עוזר לנו לשמור על סיבולת הסיכון שלנו ואיך לעשות את זה במינימום עמלות. נכיר את הפיקדונות הבנקאים ככלים לחיסכון לטווח קצר ואת השפעת הריבית במשק והאינפלציה עליהם. לסיכום נעבור על מה שלמדנו בקורס. נפנה לחומרי קריאה מתאימים להמשך ונציג את קבוצת המשקיעים הפעילה שנפתח בוואטסאפ.